永定445万元特大诈骗案揭秘调研

永定445万元特大诈骗案揭秘：高收益诱饵背后的骗局

从2016年7月到2017年3月，龙岩市公安局永定分局多警种配合，侦破了一起假冒某银行职员办理供企业金融贷款流水业务，以每周每万元160元的收益为诱饵的特大诈骗案。近日，龙岩市永定区人民检察院以涉嫌诈骗罪，依法批准逮捕了涉案金额人民币445万元特大诈骗案的犯罪嫌疑人廖某某。

高收益噱头

时光回到2014年11月，永定区高陂镇先富路段，廖某某的财务咨询公司正式挂牌对外经营。廖某某对外宣称自己是某银行的一名正式员工，在本地发展某银行针对个人的金融小额贷款之类业务，主管片区的上线是某银行信贷部主任李某某(另案处理)。他积极向乡邻、亲戚朋友宣传业务。我们公司是某银行专门负责供企业贷款流水的业务代表，加入我们的业务，投资人民币1万元的本金，每周会有160元的收益。投资达到10万元，可以通过平安人寿保险公司培训获得展业证，到深圳平安金融学院培训，如果再投入100万元到其账涨幅约10%。 民丰大街附近的一家麻辣烫户做流水业务，可再次到深圳培训，拿到平安公司颁发的金融证，就会成为中国某银行一名正式员工，专门负责某银行供企业贷款的流水业务员，个人就有更多的投资机会，更大投资回报。

天上掉馅饼

我4万元钱给廖总做银行小额贷款理财产品，每个星期他都会按时付给我收益640元，并且办理了借款手续。首次投资4万元钱的张某甲，在随后两个月的时间内陆陆续续投入20万元给廖某某的财务咨询公司。有正规的财务咨询公司，有专门的业务员培训，还有每周的回报，这个公司很正规。经过一番的精心包装宣传，廖某某的财务咨询公司快速致富的业务贷款理财产品，吸引了部分渴望快速致富的群众。张某乙、廖某丙、廖某丁等群众，纷纷投入资金加入。廖某某渐渐拉开了行骗的大幕。

为了进一步蒙骗投资群众，提升财务咨询公司的信誉度，2015年10月份，廖某某称投资群众自己可以做这个业务赚钱，但要去泉州某保险公司培训，需要通过培训获得展业证，获得展业证后还要去深圳金融学院培训，通过培训获得金融从业资格证，获得两个证之后才能自己做大单的业务。

为了大梦想

2016年初，张某甲儿子、张某乙、廖某丙、廖某丁等人，去泉州参加了某保险公司的业务培训，拿到了所谓展业证，回到永定后，马上就要到2016年春节了，为了实现尽快发财致富的大梦想，张某甲等人，通过和廖某某的上线自称某银行信贷部主任李某某联系，纷纷闹着要自己做大单的业务。李某某在上与有创业致富美好梦想的张某甲等人联系互动，有什么事情可以找永定区财务咨询公司的廖总，且要自己做大单的业务，必须向廖总账户投足100万元的资金，在平安公司才有你们的业绩体现，才能到深圳平安金融学院培训，领取金融证后见面。不知是圈套的张某甲等人，按照所谓信贷部主任李某某上提出的要求，各自凑足至少100万元或以上的资金放到廖某某财务咨询公司。

骗局的真相

理想上美好的，现实是残酷的。时间转眼到了2016年4月底，正当张某甲等人憧憬者到深圳平安金融学院参加培训，回来发财致富时，廖某某财务咨询公司的每个星期固定收益，突然没有按时支付

。张某甲、张某乙、廖某丙、廖某丁等人，发现情况不对，找到廖某某求把本金还回来。廖某某承诺我和信贷部主任李某某联系，尽快退回你们的本金。拖到2016年5月底，廖某某再次和上线自称某银行信贷她工作没停过部主任李某某联系时和都拉黑了，联系不上了。随后廖某某也关闭，离开永定区高陂镇的财务咨询公司，消失得无影无踪。

龙岩市公安局永定分局经过缜密侦查，于今年3月13日在泉州石狮将犯罪嫌疑人廖某某抓获。廖某某对犯罪事实供认不讳，真相大白。原来，犯罪嫌疑人廖某某和李某某两人，假此外称某银行的正式员工，设立所谓的财务咨询公司，以高收益的理财产品为噱头，虚构事实，骗取群众钱财约445万元。