北京非法集资涉案360亿元P2P网贷涉案

北京非法集资涉案360亿元 P2P贷涉案17亿

截至今年5月，全市各类非法集资案件共221件，涉案金额360亿元，涉及投资人27.6万人。其中，朝阳、西城是“重灾区”。而私募股权投资基金已成为大案、要案高发领域和非法集资主要方式。

今天上午，市信办、市金融工作局指导首都互联协会评议专业委员会召开2015年度第九次会议,向社会通报我市开展打击非法集资专项整治行动工作情况。

从会上获悉，今年4月起到8月，本市将连续开展打击非法集资专项整治行动，全面排查一批涉嫌非法集资的机构。重点打击整治一批情节严重、社会影响恶劣、扰乱首都金融秩序的非法集资机构。

为此，本市采取一系列措施，包括加强了技术防范，建设打击非法集资监测预警平台。同时，打击金融机构工作人员卖飞单行为。根据各行业非法集资的风险指引，制定本市金融风险处置规定。健全完善打击非法集资快速处置联动机制，提升处置工作效能等等。

集资人数同比翻近57倍

据介绍，案件规模快速上升，人均涉案金额明显增加，大案要案多发。截至2014年底，本市非法集资案累计170件，集资款327.3亿，集资人数27.3万人。当年新发非法集资案89件，集资人2.1万人，涉案金额172.6亿元;同比分别增长了2.56倍、5.65倍、56.9倍。

全市非法集资涉案360亿元

今年1至5月，本市新发非法集资案件51件，涉案金额33亿元，涉及投资人2900余人，新发案件数与2014年同期相比增长64刘某从农用车上拿出一把镐.5%。截至今年5月，全市各类非法集资案件共221件，涉案金额360亿元，涉及投资人27.6万人。

朝阳 、西城是“重灾区”

从会上获悉，非法集资活动主要集中在朝阳、西城等区域。不法分子通常在北京注册企业，在全国实施非法集资活动。截至4月底，本市51件跨省案件中，38件注册地在北京，占比74.5%。2014年本市新发案中，朝阳区58件，占比65%;西城区8件，占比9%。如朝阳区华融普银案涉案金额58亿元，西城区中金嘉钰案涉案金额39亿元。

私募股权投资基金大案高发

据介绍，在非法集资案件中，金融类案件增多，其中私募股权投资基金类、P2P贷类、投资理财类案件呈爆发态势。近年来，尤以私募股权投资基金类成为大案要案高发领域和非法集资主要方式。2014年，本市新发私募股权投资基金类案件23件，占年度新发案件的25.8%，涉案金额、集资人数分别占82.99%和50.49%。此外，投资理财类案件也呈高发频发态势，较2013年显著上升。

20家P2P贷平台有问题

犯罪分子利用互联等高技术

，采取智能化、络化手段作案，隐蔽性、突发性强。当管理人意识到难以为继时，往往选择隐匿资产、销毁证据、甚至潜逃等方式规避打击，给案件侦破和处置带来极大困难。

截至2015年4月，北京共有20家P2P贷问题平台，包括经营困难、诈骗、跑路等现象。截至目前我市共立案中欧温顿、金宝、融信宝、里外贷四家P2P类非法集资案件，总计涉案金额约17亿元，涉及投资人4230人。

链接： 非法集资的常见手段

根据市场常见的非法集资案例，可发现非法集资的常见手段往往是“承诺高额回报”、“编造虚假项目”、“以虚假宣传造势。“利用亲情诱骗”等形式：

承诺高额回报。为吸引群众上当受骗，平台或个人往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

以虚假宣传造势即便加上银行利息。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

利用络实施非法集资的手法花样翻新，主要有以下六个典型手法：

第一种类型是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立站，并在上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭站，携款逃匿。

第四种类型是以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

第六种类型是假借P2P名义非法集资，即套用互联金融创新概念，设立所谓P2P络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭站或携款潜逃。

教您几招：如何识别非法集资

非法资金形式的多样化和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以为普通老百姓识别，根据近年媒体报道及专家支招，可总结以下一些基本识别办法：

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

2、通过****站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过****站查阅是否已经批准发行等。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、看是否阳光操作。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收存款的络，吸收存款行为不敢公开，没有签订正规的或经过公证的合同和凭据，其存款一开始按承诺返利，其后不履行承诺。或编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售，让一些群众的财富在不知不觉中已经损失。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。

5、关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

6、咨询法律专业人士，审慎决定。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

7、了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了什么，不知去向。